Quel contrat, quel contenu ?

Assurance vie, PER / PERP, contrat de capitalisation … ?

Selon votre situation patrimoniale, familiale et fiscale, nous vous assistons à déterminer la forme juridique et le type de contrat le plus approprié à votre contexte et vos objectifs :

Constitution d’une épargne à long terme
La sélection s’oriente selon l’objectif de vos différents projets à long terme : achat de résidence principale ou secondaire, financement des études des enfants, donations et transmission…

Préparation d’une rente ou d’un revenu complémentaire
La sélection du contrat vise à procurer un revenu récurrent selon les besoins de revenus ou de retraite, en fonction de vos autres sources.

Cautionnement de prêts immobiliers / prêts infine
Dans ce cas il s’agit de la sécurisation de prêts immobiliers moyennant un contenu approprié par rapport à un projet d’investissement : dimensionnement budgétaire, durée à engager, capital à constituer…

Placement de trésorerie moyen terme
Le contrat d’assurance vie ou de capitalisation présente également de bonne perspectives de gestion de tréasorerie à moyen terme pour des personnes morales à l’IR et à l’IS.

Le contenu et son pilotage

Un contrat assurance vie ou PER/PERP peut être investi dans différents types de support :

  • le fonds en €,
  • des OPCVM et parts de SCPI / OPCI étant exprimés en « unités de compte » (UC),
  • des mandats de gestion d’OPCVM ou de titres vifs.

La nature et le catalogue des UC dépend du contrat proposé et de la stratégie commerciale de la compagnie correspondante.

Le souscripteur peut alors choisir :

  • soit un profil de performance / risque du contrat selon les orientations de gestion proposées par la compagnie : prudente, équilibrée, dynamique…,
  • soit la gestion libre : dans c cas nous sélectionnons avec vous des UC en fonction de vos objectifs et assurons un suivi et des arbitrages à moyen et longue terme.

Notre offre et sélection

Merci de nous consulter.

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